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標  題:[理財] 國人瘋澳幣 投資工具成焦點
日  期:2017-07-06
出  處:工商時報/孫彬訓/台北報導
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完整內容:  近年來,興起一股外幣投資熱潮,因這些外幣的利息具吸引力,使得國內的外幣存款規模連年成長,連帶也讓相關投資商品也夯。

澳幣就是最佳的例子,連帶讓澳幣投資商品也炙手可熱。就可以查到的數據來看,澳幣計價的境外基金,從2014年總規模60億美元至2016年年底的82億美元,成長幅度達37%。另就台灣投信發行的澳幣計價基金,統計至自2014年至2016年,短短三年,即從3檔增加至31檔,規模也從1.17億澳幣增加了至3.32億澳幣,增幅還高達三倍!

不過,納入澳幣投資,現在還是好時機嗎?施羅德投信多元資產團隊主管莊志祥認為,與其猜測時間點,不如站在「多元化貨幣配置、以分散風險」的角度出發。他認為,外匯市場變化大,重點不在賺取匯差,而是在尋求降低風險、多元配置,才是現在的投資核心概念。

觀察台灣投資人,持有最多比例是在美元,其後看到人民幣、澳幣等高息貨幣也一直是投資重點。如果說藉由資產分散來降低投組風險、同時掌握機會,那麼,多元化持有貨幣也是一樣的概念。

只不過,要提醒的是,就算是已經持有澳幣資產的客戶,也要留意「活化」的觀念,畢竟任何一種資產,都需要不斷透過管理作更有效的投資。就目前國內的澳幣投資工具來看,常見的有澳幣定存、澳幣保單以及澳幣基金這幾種

而這幾年興起的澳幣投資型保單連結類全委帳戶,就是不錯的標的。這樣的保單可以同時滿足「壽險+保單+投資」的需求,藉由專家來幫助客戶篩選標的、分散資產配置,以降低風險為首要;另外是動態掌握市場、求取可能的報酬機會,可說是同時擁有「多元化配置以降低風險」,以及「活化資產尋求報酬機會」兩大特點,最重要的是,還能創造穩定收益,是澳幣投資的聰明選擇。




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