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標  題:財富管理帳戶 向富人招手
日  期:2018-05-03
出  處:聯合晚報 記者仝澤蓉/台北報導
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完整內容:  
財富管理帳戶大比拼資料(圖文:聯合晚報/記者 仝澤蓉)

財富管理帳戶大比拼資料(圖文:聯合晚報/記者 仝澤蓉)


金字塔頂端客戶貢獻高,各家銀行紛推「財富管理帳戶」頂級服務向有錢人招手,各家銀行依據財富管理會員的往來資產門檻,區分不同等級的財富管理會員,並給予不同層次的服務與優惠,民眾可以依據自身資產額度、銀行服務內容等因素來決定財富管理夥伴。

「財富管理帳戶」與「一般銀行帳戶」最大差別在於銀行提供的優惠服務,包含獨享外幣優利定存資格、客製化財務規劃、節稅、保險等計畫,會員可享金融產品的申購手續費優惠、貸款享優惠利率,並有外幣線上留單服務、外匯即時通知,以及國外匯款、跨行提款手續費、保險箱租金減免等禮遇。

高資產會員(約莫是每月帳戶餘額須達300至3000萬元)更可以享有國內餐廳、高爾夫球場、花束代訂等秘書服務,還有生日禮物、出國免費機場接送、健檢安排、免費使用全球商務貴賓中心等尊榮禮遇

有錢人資金交易往來也比較頻繁,為了滿足客戶資產交易的需求,多家銀行提供每月高達100次跨行提款與轉帳免手續費的優惠,像是玉山登峰會員、富邦私人銀行理財會員、台新金鑽會員享每月100次手續費免費;中信提供傳富家會員98次免手續費優惠,花旗私人財富管理會員有99次免費,滙豐卓越理財會員每月50次免費。

Money101建議,民眾初次與銀行進行財富管理開戶時,可了解銀行理專擁有哪些理財證照、服務內容以及對於投資理念是否相符,後續規劃才能有更多默契與信任;另外,也需注意銀行收取帳戶管理費的規定,以免當資產低於開戶門檻時,可能產生額外費用。




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人生應為生存而食,不應為食而生存(富蘭克林)




一個人失敗的最大原因,就是對於自己的能力永遠不敢充分的信任;甚至自己認為必將失敗無疑(富蘭克林)