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| 主 題： | 投資基金都虧損中,正考慮是否認賠改投資其他的 |
| 發 表 人： | 小豬 |
| 發表時間： | 2011-12-30 21:28 |
| 發表內容： | 目前投資基金都虧損中,正考慮是否認賠改投資其他的 請專業的大大提供意見讓我參考有個方向可選擇~感激不盡~謝謝您^ 目前的基金為: 單筆: @鋒裕策略收益配息基金(美元)投資約3年多(每月配息30美元,到目前有獲利1516美元)不含月配目前報酬率-2.88% @富蘭克林公司債基金(台幣)投資約4年多(每月配息220左右台幣,到目前獲利964元台幣)不含月配目前報酬率-23.41% 定期定額: @天達環球策略股票基金(台幣)投資約4年多,目前報酬率-21.64%(已停扣) @JF印度基金(美元)投資約1年,目前報酬率-14.98%(每月扣100美元) @富達拉丁(台幣)投資約5年多{原歐小中途轉換拉丁}目前報酬率-4.08% @富蘭克林大中華(台幣)投資約4年多,目前報酬率-15.06% 新手發問,請大大多多包涵 |
1 樓
| 回 應 人： | Tony |
| 回應時間： | 2012-03-09 18:32 |
| 回應內容： | 小豬您好，抱歉等了那麼久才給您回信。 考慮是否認賠? 單筆的話要思考一下，定期定額的話我建議持續投資，獲利才贖回。 關於您提到的投資標的，單筆的部分，不含月配目前報酬率為負，但其實配息也是您的獲利，所以實際的報酬率是包含配息的部分。 但月配息其實比較適合已退休族群，每個月固定要花錢，需要收入來源，否則其實選不配息或是一年配息一次的基金商品即可。 鋒裕策略收益配息基金，我查了一下投資組合： http://fund.mma.com.tw/w/wb/wb04.djhtm?a=PIZ41-677 它包含了近三成的美國高收益債，這是為了能夠持續地配發高額的利息錢，高收益債，聽起來很好聽，但在投資的角度來看，是屬於「垃圾級的債券」，也就是利息雖高，但是卻有本金收不回來的風險，是金融機構提供融資給一些信用評等較差、償債能力較弱的企業，所發行的債券。 美國是金融市場先進的國家，就會包裝許多這種看起來好棒，實際上會害死人的可怕商品，大多數的投資人（散戶）都不懂，容易因為甜頭而購買，次級房貸風暴也是這樣來的。 並不是叫您要立刻贖回，是建議您未來盡量避免這類型投資，因為論報酬與論風險，綜合而論，還不如申購股票型基金。 因近期美國經濟基本面轉好，企業當然也就比較容易獲利，因此暫時應該沒有太負面的影響。 富蘭克林公司債基金，您沒提供基金的全名（基金名稱多半很類似），我查資料與上述基金是相似的概念，因此您才會看到帳面較慘，當然投資時點不同不可直接比較，要比也要將時間點拉在一起比。 何時認賠，同理目前應該不必，但還是要您斟酌理想的贖回時間點了。 定期定額的部分，其實虧損不要停扣，這才是打底的好時機，同樣的金額可以多買好多單位數啊^_^ 天達環球策略股票基金，我看也是走上坡了。 JF印度基金，印度目前沒有爆衝的題材了，不過身為金磚四國，還是很有投資的價值。 富達拉丁，拉丁美洲主要是金磚四國的巴西，此國最近衝得很快，因此相當有看頭喔，可選擇適當時機獲利時部分贖回一些，賺一些錢。 富蘭克林大中華，我看了基金持股： http://fund.pchome.com.tw/outf_wip.html?lip_lev1=&lip_lev2=&lip_lev3=&fu_id=24B9 幾乎都是中國的企業，我想全世界的投資人都認為中國股市有利可圖吧，金磚四國之首，政府還說要保八，保證經濟能夠連續十年持續成長而且不會造成百姓的生活大衝擊，不過因為大家都看漲，反而漲不起來，所以未來走勢如何不太明確。 我是覺得您這樣的投資組合挺好的，可以不必動，繼續扣款就對了。 如果有多餘的閒錢時，盡量選跟這些無關的投資，單筆的話偶爾可以買一兩張台灣50ETF，定期定額的話，可以考慮買黃金存摺。 定期定額投資不可因帳面上的報酬率是負的而驚慌，負的持續愈久，買到的單位數愈多，總有一天會變成正的，屆時就靠龐大的單位數來換取金額較高的報酬了^_^ 總之呢，經濟的景氣是一直循環的，有空頭，有多頭，定期定額投資就不用怕，等到多頭爬個兩三年，獲利會相當可觀! ^_^ 祝您一切順心，持續扣款，好好放心睡好覺! Tony 2012.03.09 |
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