意見交流
| 主 題： | 基金標的疑問 ?? |
| 發 表 人： | H |
| 發表時間： | 2013-04-29 12:14 |
| 發表內容： | 大大你們好 ~ 想請教一下，目前投資的基金為: 霸菱拉丁美洲基金美元 已投資六年期間，三年前停扣到現在，目前投資報酬 -16.27% 投資金額為:115,000~ 想請教大大們我該贖回轉其它標的投資，還是認賠賣出 。 請專業的大大提供意見讓我參考有個方向可選擇~感激不盡~謝謝您 ~ |
1 樓
| 回 應 人： | 平 |
| 回應時間： | 2013-05-04 14:26 |
| 回應內容： | 以我自己經驗來說我不會投資這類型基金尤其是境外，畢竟這隻風險屬於RR5等級的基金，波動幅度蠻大的，基金這兩年表現，已不符合我的四四三三原則；尤其網站提供主要持股公司與投資標，沒辦清楚了解，這樣大大增加不確定因素；就如我當年台灣股市從金融海嘯恢復從低點一路反彈，同是國內開放型股票基金，其基金淨值也如股市般，像脫韁的野馬淨值一路往上衝，現在想想當初的決定是個錯誤的決定，即使定期定額免手續，每月三千扣款到現在的報酬率不是很好(當時淨值在高點)，從試算表了解，並不是每筆當年符合三三四四原則的基金 ，多年以後不一定有好的績效表現如下： 《 定期定額試算設定條件 》 投資的基金：創新科技 投資期間：西元 2011 年 03 月 ~ 西元 2013 年 04 月 每月扣款日期：06 日 每月扣款金額：3,000 新臺幣/ 元 報酬結算淨值日金：2013 年 04 月 16 日 《 試算結果 》 以下結果僅提供參考(新台幣 / 元) 平均淨值：21.0 總扣款金額：78,000 元 總單位數：3,745 繳交次數：26 結算淨值日淨值：20.49 結算淨值日總市值：76,729 元 損益金額：-1,271 元 由此可見，錯誤的觀念加上貪便宜(免手續費)的心態，每月固定扣款，下場就是賠錢，尤其那時候是新手，很少去關心該基金；至少理解坊間基金相關書籍的迷失，即使清楚了解整個投資基金的觀念及想法，也無法如書本所說的容易，好在過去一年改變投資觀念，從定期定額改成不定期不定額的投資方法，優點是1.可以在比較低點附近大量加碼 2.避免扣在高點附近 3.資金靈活度較好；缺點是 1.手續費較高，沒辦法享受到優惠 2.平常需花時間注意淨值(大概三四天) ；基本上，較好的報酬率，個人比較少在意0.6%的手續費，但是我這種方法較適用於淨值波動幅度較大的基金類型，如國內外開放型股票基金，從當時改變的作法，單筆扣款的經驗紀錄如下： 日期 扣款淨值 單位數 金額 至今獲利金額 2013-01-17 18.92 528.5 10,000 830 2012-10-12 19.59 153.1 3,000 138 2012-07-23 18.49 270.4 5,000 541 2012-06-11 19.04 262.6 5,000 381 2012-05-21 19.06 262.3 5,000 375 2012-04-24 20.03 249.6 5,000 115 2011-10-06 19.76 404.9 8,000 296 2011-09-29 20.18 247.8 5,000 77 這是我的經驗，還是要看你對該基金的了解，我的話應該在8%~10%設停損點，通常我達到停損點都會轉換標的物，免得陪更多，最後看你要不要花錢買經驗，在錯誤中學習是為了賺更多錢而準備。 備註：資料是幾個月前打的，所以僅供參考 |
2 樓
| 回 應 人： | Nelson |
| 回應時間： | 2013-07-10 16:26 |
| 回應內容： | 我也有買拉丁美洲 之前-8%時我有考慮要不要贖回 後來想說跟他凹吧!! 結果現在是-20%... 今年拉丁美洲沒那麼差.. 可是很多拉丁美洲基金 巴西就佔50-60% 拿摩根拉丁美洲來說單單巴西就59%(巴西大跌) 我目前再恢復摩根拉丁的定期定額 必竟我覺得拉美還沒那麼差 提供你參考...不過我問了3各理專 拉丁美洲的處置..都是觀望!! |
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