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標  題:[理財] 摩根:提高投資比重早日圓夢
日  期:2014-07-01
出  處:林俊輝
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根據摩根資產管理一項調查顯示,台灣FACEBOOK使用者理財以定存、基金、保險、股票4項工具為主,但摩根強調,如果投資人想早日達成心願,除定存等保守理財工具外,應適度提高投資比重,以加速夢想趁早實現。
 
摩根是與商業週刊,5月6日至25日針對3,512名20歲以上Facebook使用者,進行「心願行動力大調查」後發現上述數據,其中剛出社會的新鮮人高達63%想出國進修、28~46歲青壯年族群最想買房買車、47歲以上銀髮族27%選擇渡假旅遊
 
摩根投信副總經理邱可君表示,該如何增加收入早日圓夢?受訪者多半傾向保守,多達31%認為工作存錢就能圓夢,分別有29%、28%表示應靠努力儲蓄和積極理財達成夢想,想要自行創業者僅占7%。
 
投資人偏好投資理財工具,從調查可以看出,26.6%選擇定存,21.6%選基金和21.1%靠保險。進一步來看,28~36歲最愛定存,剛出社會20~27歲年輕人對基金接受度最高;至於股票,不論各年齡層,普遍約有2成受訪者願意採用。
 
邱可君指出,從調查可發現,投資人心願很清楚,但做法卻很保守,不論是想出國、買車、買房,還是退休、渡假,其實需要金額都不少,但若只是靠工作和定存,要存到人生第一桶金可能需要花費相當時日,勢必延後投資人圓夢時間。然受訪者有高達44%希望5年內達成心願,與保守理財行為是互相矛盾的
 
邱可君指出,如想早日圓夢,就需要更積極行動力並承擔適度風險,應適度在可接受風險範圍內,提撥部分所得參與投資,不論是定期定額或單筆投資,要拿出行動力,更積極地尋找財富增值機會。
 
舉例來看,美國聯準會量化寬鬆政策逐步退場,此刻全球經濟正處於逐步復甦階段,而且正處於廣泛性低利率時代,投資人考慮收益型商品,適度提高美國、亞洲、新興債等風險性資產部位,唯有幫錢找出路,才能有效幫助夢想早日實現。
 


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