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標  題:[基金] 人民幣雙收益基金 漲相佳
日  期:2014-10-06
出  處:工商時報/記者呂清郎/台北報導
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境內全球高收益債券基金績效 (圖文:工商時報/記者呂清郎)

境內全球高收益債券基金績效 (圖文:工商時報/記者呂清郎)

自國銀開辦人民幣業務以來,人民幣存款規模急速成長,根據中央銀行統計,截至8月底,規模已累積到2,952億人民幣,較去年底增加62%,富蘭克林華美全球高收益債券基金經理人謝佳伶指出,國人青睞人民幣商品,除了人民幣具備利差優勢、匯價波動低,同時還享有升值利基。
 
謝佳伶表示,追蹤2005年人民幣匯改以來,人民幣兌美元維持年年升值態勢,儘管美元指數5月6日以來勁揚,但人民幣仍逆勢挺升1.45%,對已持有新台幣、美元計價債券基金的投資人來說,人民幣計價基金可作為分散投資、網羅利差、匯差收益的另一投資機會。
 
金管會今年開放投信業者可在原有的基金上,增掛人民幣計價級別,市面上人民幣固定收益商品,除了定存、點心債、中國高收益債之外,現在又多了全球高收益債基金人民幣計價級別可供選擇。
 
至於富蘭克林華美全球高收益債券基金繼美元、澳幣級別之後,再添人民幣計價級別,截至8月底,該基金外幣級別的管理規模合計達22.7億元,是境內全球高收益債券基金中外幣部位最大。
 
法人強調,目前國銀提供的1年期人民幣定存利率約2%,點心債指數收益率4.3%,但全球高收益債指數可提供近7%收益率,收益空間更大,同時全球高收益債的投資範疇廣、不僅限中國市場,因此標的選擇性、流動性和信用品質,皆優於點心債。
 
目前境內所發行的全球高收益債券基金已經達11檔,截至8月底,合計管理規模超過1,475億元,是投信管理規模第二大的基金類型,除了穩定的配息訴求,過去幾年這類基金也都繳出不錯的成績。
 
據理柏資訊統計,境內全球高收益債券基金過去兩年報酬率平均達7%,富蘭克林華美全球高收益債券基金累積漲幅超過一成,居同類之冠。
 
近期因聯準會提前升息的雜音,使高收益債市出現回檔,瑞士信貸認為本波高收益債價格的修正幅度已過度反應美國升息的預期。花旗集團指出,經濟轉強對於高收益債投資人來說是好消息,發行企業可以藉此獲得更好的盈餘表現從而降低負債。
 
回顧2004年聯準會升息經驗,高收益債市與景氣的連動性高於利率上升風險,當年度美林美國高收益債指數報酬率達一成,富蘭克林華美投信認為,經過本波的整理後,美國高收益債指數利差一度擴大到450個基本點之上、回到一年前的高位,預料將逐步吸引買盤進場
 



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