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標  題:[理財] 專家投資術-基金績效越穩 越有投資價值
日  期:2015-04-04
出  處:工商時報
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完整內容:  
台新投信投資長王世昌職涯一路都在金融業任職,包括銀行、證券、投信,投資分配就是很單純的三布局,分別為基金、定存及房產。他的個人資產中有高達60%都是布局在基金的投資,其餘則是布局30%房產及10%定存,而購買房產目的主要是為了居住,定存則是用來當作有臨時需求時的緊急預備金。
 
王世昌分析,市場上的基金產品琳琅滿目,多數投資人往往陷入不知如何挑選的迷思,他也深信有不少投資人直接把基金當個股操作,以為需要勤於波段進出才能獲利,但事實上,基金投資著眼的是長期報酬率,績效越能保持長期穩定成長者,才越有投資價值
 
他提醒投資人,在投資前應先評估自己的投資屬性,有些保守型投資人一窩蜂跟著投資市場上熱賣商品,沒顧及自身風險承受度,直到市場波動度增加才發現自己無法承受太大虧損;而有些積極型投資人,則是買了債券型基金後,才發現報酬率與期望中的股票型基金表現有所落差,最後都是平白浪費許多時間及成本。
 
除了認知自己的風險承受度,資產配置也是很重要的一門功課。王世昌表示,投資基金不是檔數買越多越能創造報酬率,而是要掌握市場趨勢,透過多元的投資組合,讓資產即使面臨市場波動,也能有效達到「跟漲抗跌」。
 
他以自己的基金投資配置為例,目前有70%是布局在北美REITs、陸股基金、印度基金及台股基金,另外的30%則是均勻布局於美國及亞洲高收益債券基金。
 
這樣的投資組合主要是考量邁入第二季,美國可能在就業市場改善、勞工薪資回升的前提下升息,隨著基本面好轉與資金行情的帶動,將有利於股市、高收益債表現,而美國升息代表經濟好轉,此舉也將有利於北美房地產走勢。
 
此外,歐盟與日本為刺激經濟,正在大量對市場注入貨幣,反觀中國與印度則可能加入印鈔的行列,因此第二季也可以多加著墨中國及印度股市。
 
近年來台股的波動行情讓許多投資人傷痕累累,王世昌以投資股票及投資台股型基金來說明,認為投資人選擇績效好的台股型基金,等於能用小錢分散投資較高價的權值股票,還有專業經理人隨時監看,風險和獲利應會較自行進出股市穩定。
 
同時,經理人在選股時會考量該股市未來的成長性及配股策略,找到值得中長期投資的價值股,全程參與這些公司所帶來的資本報酬,因此對於台股不瞭解且不知如何挑選個股的投資人,可考慮布局台股型基金。
 
至於近年國際金融市場震盪加劇,各類資產輪動快速,沒有任何一類資產可持續維持優異報酬表現,王世昌呼籲,無論投資何種類型基金,「定期檢視及設停利停損點」均是必要工作買了基金不應放著不管,而是要多觀察國際情勢與市場變化,才能有效發揮投資綜效
 
投資術分析:
 
策略1:
 
先了解自己的投資屬性與風險承受度,再去挑選合適的理財商品。
 
策略2:
 
資產配置不能少,讓資產即使面臨市場波動,也能有效達到「跟漲抗跌」。
 
策略3:
 
設停利停損點,目的是配合市場變化來適時調整投資策略,以掌握最好的買進及賣出時點。
 
策略4:

定期檢視投資組合,如果投資標的未來投資前景仍佳,可考慮部份贖回,先將獲利落袋為安,同時保留一部份資金繼續投資
 


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