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標  題:[投資] 元大:亞太高股息基金退休利器
日  期:2017-10-20
出  處:工商時報 陳愛珠
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完整內容:  投資人A小姐明年就滿法定60歲的年紀,可以請領勞工退休金,準備退休的她想到60歲退休後活到80、90歲都將成為常態,而主計處估計老年人每月含醫療及日常花費金額約需2.8萬,那麼退休金選擇一次性領取,還是分期每月領取比較好?

若是一次性領取要擺在銀行定存每年領取利息,就目前台灣國內外銀行一年定存率僅為0.5%~1.1%之間,實在不太夠因應退休支出;轉入投資型保單,投資標的要自己挑選,還要擔心買錯標的賠了利息還傷到本金;如果當存股族,買入單一長期穩健經營並定期發放股利的公司股票長期持有,但自己不懂股票,大家都說好的優質公司股價並不便宜,也並非人人皆能夠負擔的起。至於分期領取退休金的話,又擔心政府財政規劃是否能在這20年內能夠穩定支付

元大投信推出亞太優質高股息100指數基金試圖解決這樣的難題,本基金追蹤勢拓三菱亞太優質高股息100指數,以智選三大因子-高股息、高品質及低波動,著重股息較高、盈餘穩定且具競爭力的亞太地區龍頭企業,為投資人打造一隻會下蛋的金雞母,且母雞本身還有機會長大,讓A小姐的退休生活可以很愜意。

根據統計從2006年起至2017/7回測勢拓三菱亞太優質高股息100指數試算結果,若期初單筆投入400萬元,每月提領2.8萬做為生活及醫療等花費,經過10年後本金金額沒有縮水,還能成長為408萬元。好比養了一隻能每月下蛋的雞,而母雞本身還有機會長大。

亞太優質高股息100指數基金是台灣基金市場中少見投資於日本、新加坡、澳洲等亞太成熟市場基金,適合做為投資人資產配置的一塊。建議還沒有退休的上班族,可以每月小額資金定期定額投入,亞太區眾多大型優質公司的股票,以分散風險、投資組合的觀念配置,一點一滴長期累積退休資金。  (小編註:小編自己有定期定額投資基金15年以上的經驗,心得是,真的不能放著不管,小編建議大家花些時間了解 ETF,不只有國內的,也瞭解一下國外的,然後可以從國內的開始嘗試「定期定額」小金額的練習,一昧仰賴「基金公司」,到最後可能會「很受傷」唷!)




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我未曾見過一個早起勤奮謹慎誠實的人抱怨命運不好;良好的品格,優良的習慣,堅強的意志,是不會被假設所謂的命運擊敗的(富蘭克林)




我們各種習氣中再沒有一種像克服驕傲那麼難的了。雖極力藏匿它,克服它,消滅它,但無論如何,它在不知不覺之間,仍舊顯露(富蘭克林)