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標  題:[保險] 2018年投資理財三大心法 合庫人壽授訣
日  期:2017-11-08
出  處:經濟日報 記者陳怡慈╱即時報導
來源網址:
完整內容:  (小編註:投資絕對不可以因為貪圖「手續費優惠」而「倉促進場」,但「年齡上愈早開始進場」是好的,剛開始「用最小最小的資金進場」,開始培養自己會去關心自己投資組合,主動吸收理財知識,對往後的理財人生有幫助,切莫「賭一賭」心態,「賭贏」才是人生噩夢的開始!)

2017年進入第四季,投資人紛紛開始進行年度總檢視並開始為2018年做佈局。合庫人壽建議檢視以下三點,讓投資穩操勝算:

一、資產配置要做好:股市好?債市穩?求積極獲利還是穩定報酬?是投資人經常陷入魚與熊掌不可兼得的兩難,所以定期檢視資產配置是否符自己的風險屬性及預期報酬,可否穩健的達成理財目標才是重點

依壽險公會統計,至2017年9月初年度保費收入中,超過八成以上是傳統型保險,投資型保費不到二成,也就是說,國人特別喜歡用儲蓄型或類定存保險作為理財工具,但如果將資產妥適配置於保守、穩健與積極的標的,沒有過度集中於保守的工具上,就更能把握今年的好環境所帶來的收益了。

二、千金難買早投資:理財永遠不嫌晚,愈早投資,愈早累積第一桶金。第一步要先選一個好的工具,可以靈活彈性的建立妥適的資產配置,符合長期執行理財計劃的需要。

合庫人壽致勝一百投資型保單,有高達900檔的標的選擇,每年有四次免轉換手續費,還有24小時線上申請投資標的轉換服務,轉換費用低,為一般費用三折,讓資金更靈活的在不同幣別、地區、屬性與基金公司間調整配置,更有效掌握理財契機,充份運用投入的資金。

三、目標管理是王道:理財規劃很多人都會訂,但一般人最常出現的問題,往往出現在計劃開始執行後,就忘了計劃的初衷,不少人會轉變成積極追求高獲利,當投資績效低於停損點卻不忍停損,計劃中斷的風險也就大幅升高了。

理財計劃的重點,應該是在目標的達成率,而不在投資報酬率,就是在設定的時間內達成目標,不一昧追求高報酬,當整體投資達到自己所設定的目標,就可再為下一個目標做準備了。做好目標與計劃管理才是有紀律的投資,趕快設定自己的目標,享受投資的成果吧。



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