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| 標 題： | [保險] 2018年投資理財三大心法 合庫人壽授訣 |
| 日 期： | 2017-11-08 |
| 出 處： | 經濟日報 記者陳怡慈╱即時報導 |
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| 完整內容： | （小編註：投資絕對不可以因為貪圖「手續費優惠」而「倉促進場」，但「年齡上愈早開始進場」是好的，剛開始「用最小最小的資金進場」，開始培養自己會去關心自己投資組合，主動吸收理財知識，對往後的理財人生有幫助，切莫「賭一賭」心態，「賭贏」才是人生噩夢的開始！） 2017年進入第四季，投資人紛紛開始進行年度總檢視並開始為2018年做佈局。合庫人壽建議檢視以下三點，讓投資穩操勝算： 一、資產配置要做好：股市好？債市穩？求積極獲利還是穩定報酬？是投資人經常陷入魚與熊掌不可兼得的兩難，所以定期檢視資產配置是否符自己的風險屬性及預期報酬，可否穩健的達成理財目標才是重點。 依壽險公會統計，至2017年9月初年度保費收入中，超過八成以上是傳統型保險，投資型保費不到二成，也就是說，國人特別喜歡用儲蓄型或類定存保險作為理財工具，但如果將資產妥適配置於保守、穩健與積極的標的，沒有過度集中於保守的工具上，就更能把握今年的好環境所帶來的收益了。 二、千金難買早投資：理財永遠不嫌晚，愈早投資，愈早累積第一桶金。第一步要先選一個好的工具，可以靈活彈性的建立妥適的資產配置，符合長期執行理財計劃的需要。 合庫人壽致勝一百投資型保單，有高達900檔的標的選擇，每年有四次免轉換手續費，還有24小時線上申請投資標的轉換服務，轉換費用低，為一般費用三折，讓資金更靈活的在不同幣別、地區、屬性與基金公司間調整配置，更有效掌握理財契機，充份運用投入的資金。 三、目標管理是王道：理財規劃很多人都會訂，但一般人最常出現的問題，往往出現在計劃開始執行後，就忘了計劃的初衷，不少人會轉變成積極追求高獲利，當投資績效低於停損點卻不忍停損，計劃中斷的風險也就大幅升高了。 理財計劃的重點，應該是在目標的達成率，而不在投資報酬率，就是在設定的時間內達成目標，不一昧追求高報酬，當整體投資達到自己所設定的目標，就可再為下一個目標做準備了。做好目標與計劃管理才是有紀律的投資，趕快設定自己的目標，享受投資的成果吧。 |
