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標  題:[基金] 理財新趨勢論壇/黃漢昌:新服務拉攏小資族
日  期:2017-11-30
出  處:經濟日報 記者趙于萱/台北報導
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完整內容:  台灣投資人追求收益,元大投信創新服務,除了打造連結銀行帳戶與貨幣基金的理財工具,幫助投資人提升閒置資金運用效率,另一方面也推出具備較高收益水準的「基金貨幣通」與「息收家族」,分別可轉換不同外幣基金及投資多檔固定收益基金,以多元工具強化收益。

元大投信電子商務部主管黃漢昌表示,元大投信本波服務創新,大致分為三大項目,一是銀行帳戶綁定貨幣市場基金,投資人可將存款等閒置資金轉換到較高收益水準的貨幣市場基金,且能設定固定扣款日,支應水電費等日常開銷

這類適合小資族、新手族,從基礎的現金理財拉高收益。

其次,投資人想進一步提升收益,元大推出「基金貨幣通」,可透過手機App介面,隨時轉換美元、人民幣、澳幣三類貨幣市場基金

黃漢昌指出,貨幣基金與投信所發行的一般基金相同,除了新台幣級別,另有外幣級別,例如一檔美元貨幣市場基金,可同時設計新台幣和美元級別。元大的基金貨幣通服務,強調是三種外幣基金的「新台幣級別」進行轉換,投資人存放新台幣,平台將自動於後台購入外幣,因此達到賺取匯差、息差目標。

黃漢昌補充,貨幣市場基金一大特色,在於具備等同現金資產高流動性,與定存相較,貨幣市場基金可隨時申贖,快速變現,其次,貨幣市場基金擁有高於現金資產的收益率,年化報酬率介於0.3-0.4%,第三是基金每日計價,便利確認帳上資金。



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