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標  題:[理財] 你的投資100%都在股票?有錢人資產配置債券就占一半
日  期:2017-12-14
出  處:鉅亨網林信男
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完整內容:  有錢人的資產配置,可能比你想得更保守。Solaris Capital Advisors 創辦人孫尉翔今 (14 日) 表示,想變有錢的投資人,可能把錢 100% 投資在股票,但衣食無虞的富人,投資態度反而較保守,資產配置上,光是債券就占一半,股票只有 10%。

孫尉翔和瀛睿律師事務所創始暨管理合夥人簡榮宗今天出席鉅亨網「2018 投資論見」活動,針對「一探有錢人資產配置心法」的主題,發表看法。孫尉翔說,所謂心法,就是心態,「大家在變成有錢人之前,都勇於追求風險,反而成了有錢人之後,心態會保守。」

孫尉翔指出,一般人投資,會把錢 100% 投資在股票;但衣食無虞的富人,其投資每年只要有 4% 至 5% 的報酬率,就很開心了;從配比來看,有錢人的資產配置,是一種保守的投資,光債券就占一半,股票僅占 10%,只投資自己熟悉的產業,15% 在私募基金、避險基金,其餘是保險。

至於有錢人會不會有定存?孫尉翔說,當然有,「例如金融海嘯時,就拿 (定存) 出來投資,這是準備金。」

最近很夯的比特幣,是好的投資選擇?簡榮宗認為,就投資比特幣來說,政策是很大的風險,例如,越南原本有意開放比特幣,後來卻又臨時喊卡,原本要做比特幣的人,就失去機會了。

對有錢人來說,財務規劃相當重要。不過簡榮宗指出,調查顯示,台灣只有不到 10% 的人,有「傳承」的規劃,財務沒規劃好,企業家沒安排好接班人,可能到 80 多歲還在經營事業,這是很特殊的現象



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